В Украине хотят ужесточить контроль за денежными переводами. Как это будет?

Министерство финансов Украины предлагает ввести идентификацию клиента и устанавливать цели проведения финансовой операции при осуществлении переводов, в том числе международных, без открытия счета на сумму, превышающую 30 тысяч гривен.

СПРОСЯТ ВСЕ. Неофициальный текст законопроекта обнародовали СМИ. Согласно документу, денежные переводы на сумму, равную или превышающую 30 тысяч гривен, должны будут сопровождаться полной информацией о плательщике и получателе перевода средств. Чтобы перечислить деньги, придется предоставить банку всю личную информацию – и свою, и получателя средств. Среди личных данных, которыми поинтересуется банк – место проживания, серия и номер паспорта, идентификационный код.

КОГДА МОГУТ ОТКАЗАТЬ? При этом переводы на сумму меньше 30 тысяч гривен должны сопровождаться минимальной информацией об инициаторе и получателе перевода, то есть должны указываться фамилия, имя и отчество либо наименование юрлица, номер счета или уникальный учетный номер финансовой операции, который позволяет осуществить отслеживание операции.

При отсутствии данной информации субъектам первичного финмониторинга (банкам, ломбардам, почтовым отделениям и другим подобным финучреждениям, занимающимся денежными переводами) будет запрещено осуществлять перевод средств.

НЕ РАСПРОСТРАНЯЮТСЯ. Эти требования не распространяются на операции снятия средств с собственного счета, перевода средств с целью уплаты налогов, штрафов, коммунальных платежей, при использовании электронных денег для оплаты товаров или услуг, перевода меньше 30 тысяч гривен для оплаты товаров или услуг.

КТО ВЫ? Главное условие – платежная система должна иметь возможность отследить перевод средств и определить лицо, заключившее договор с получателем о поставке товаров или оказании услуг, а также операции по обеспечению проведения перевода денежных средств, осуществляемые операторами услуг платежной инфраструктуры.

БУХГАЛТЕРА В ДЕЛЕ. По задумке авторов законопроекта, перечень субъектов первичного финмониторинга, которые будут сообщать в Госфинмониторинг о подозрительных финансовых операциях, дополнят бухгалтеры и налоговые консультанты.

РИСКНУТЬ ЛИЦЕНЗИЕЙ. Также запланирован постепенный переход на риск-ориентированный подход при представлении информации о подозрительных финансовых операциях, совершенствование процедуры определения бенефициарных владельцев компаний и введения адекватных мер воздействия за нарушение антилегализационного законодательства от письменного предупреждения и штрафных санкций до аннулирования лицензии.

БУДУТ ШТРАФЫ. За непредставление в положенный срок данных о конечном бенефициаре или его отсутствии предлагают штрафовать на 3-5 тыс. минимумов (сегодня этот штраф в десять раз меньше).

ОБСУДИМ? В настоящее время законопроект «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» вынесен на общественное обсуждение. В Минфине утверждают, что готовы рассмотреть все замечания и предложения.

Читайте также: ЗАМЕНА В МИНФИНЕ: ЧТО ИЗВЕСТНО О ПЛАНАХ НОВОГО МИНИСТРА ФИНАНСОВ?

Поделиться
Выразить свое впечатление
Love
Haha
Wow
Sad
Angry

Добавить комментарий

Войти используя социальный аккаунт

Самое важное — в одном письме. Новости, реформы, аналитика — коротко и по сути.

Подпишись, чтобы быть в курсе.

Узнавай всё самое интересное первым — следи за нашими новостями в соцсетях

Спасибо, я уже с вами