ДЕНЬГИ: как банки будут проверять доходы клиентов?

ФАКТ. Вступило в силу постановление Национального банка Украины №42, которое обязывает банки постоянно проводить реальную оценку рисков, связанных с операциями клиентов.

ЧТО ЭТО ЗНАЧИТ? Если, например, человек, официально получающий минимальную зарплату, захочет, например, сделать денежный перевод на сумму в 500 тыс. гривен, банк должен будет сначала выяснить происхождение этих средств. Клиенту придется предоставить документы, подтверждающие легальность денег (например, о получении наследства или продаже имущества). Только получив такое подтверждение, банк сможет разрешить проведение операции.

ЗАЧЕМ ЭТО НУЖНО? Исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова считает инициативу НБУ «нормальной мировой практикой». По ее мнению, новые правила не только позволят привести украинское финансовое законодательство в соответствие с мировыми стандартами, но и обезопасят от отмывания денег, коррупции и финансирования терроризма.

ПОДВОДНЫЕ КАМНИ. Главный вопрос в том — как будут выполнятся новые требования. Не исключено, что некоторые банки будут проверять законность средств менее тщательно — чтобы таким образом привлечь клиентов.

Поделиться
Выразить свое впечатление
Love
Haha
Wow
Sad
Angry

Добавить комментарий

Войти используя социальный аккаунт

Самое важное — в одном письме. Новости, реформы, аналитика — коротко и по сути.

Подпишись, чтобы быть в курсе.

Узнавай всё самое интересное первым — следи за нашими новостями в соцсетях

Спасибо, я уже с вами