Выдача налички: некоторых клиентов банков ждут проверки

С 3 июня вступают в силу изменения в «Инструкцию о ведении кассовых операций банками Украины», которые внес НБУ постановлением №62 от 18.04.2019 года.

ФАКТ. Основные изменения касаются выдачи наличных клиентам банков, которые являются субъектами хозяйствования и кассового обслуживания и используют электронную цифровую подпись (ЭЦП). В частности, речь идет о предпринимателях и юрлицах.

СУТЬ. Согласно Инструкции, банки обязаны усилить контроль за отмыванием доходов, получением денег преступным путем либо финансированием терроризма. В связи с этим финучреждение будет требовать от клиента подтверждающие документы, на основании которых проводятся наличные расчеты. Среди них:

  • закупочный акт;
  • закупочная ведомость;
  • налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физлиц, и сумм удержанного с них налога,
  • кредитный договор;
  • договор поставки;
  • договор транспортировки;
  • договор хранения.

ОТМЕТИМ, как уточнили в НБУ, этот перечень не окончательный, а только примерный. Также Нацбанк не ограничивает суммы операций, при которых могут понадобиться документы. То есть, теоретически, банки могут потребовать договора и акты при снятии любой сумы наличных.

КСТАТИ, в Инструкции отмечается, что это требование касается исключительно субъектов хозяйствования (юридических лиц или физических лиц – предпринимателей). При выдаче наличных в кассах банка физическим лицам –  непредпринимателям ничего не изменится.

Поделиться
Выразить свое впечатление
Love
Haha
Wow
Sad
Angry

Добавить комментарий

Войти используя социальный аккаунт
опрос

Найважливіше — в одному листі. Новини, реформи, аналітика — коротко і по суті.

Підпишись, щоб бути в курсі.

Дізнавайся все найцікавіше першим — слідкуй за нашими новинами у соцмережах

Дякую, я вже з вами